Приватбанк і Ощадбанк, які є двома найбільшими банками в Україні, припиняють обслуговування рахунків і карток клієнтів, які не пройшли обов'язковий процес фінансового моніторингу повідомляє cxid.info.
Що таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг – це спеціальна процедура, запроваджена банками для запобігання використанню їхніх послуг у незаконних цілях. До таких цілей відносяться відмивання грошей, фінансування тероризму та інше. Щоб успішно пройти цей процес, клієнти мають надати ряд персональних даних, зокрема паспортні дані, місце проживання, інформацію про джерела доходів тощо.
Можливі наслідки невиконання вимог моніторингу
У разі невдалого проходження або відмови клієнта пройти фінансовий моніторинг, банки отримують право припинити обслуговування такого клієнта. Це може включати в себе закриття рахунків та блокування карток. В окремих ситуаціях банк також має право повідомити про такого клієнта в правоохоронні органи.
Важливо підкреслити, що процедура фінансового моніторингу не має дискримінаційного характеру. Вона стосується всіх клієнтів, незалежно від їх соціального статусу, рівня доходу чи місця проживання.
Рекомендації для клієнтів
Якщо ви є клієнтом одного з цих банків і ще не пройшли фінансовий моніторинг, рекомендуємо якнайшвидше звернутися до відділення банку для отримання додаткової інформації та проходження необхідної процедури. Також не забувайте переглядати актуальні новини банківського сектору за посиланням https://cxid.info/tag_bankovskie-karty.html вони будуть корисні для кожного.